Le dollar australien a légèrement reculé face au dollar américain jeudi, avec l’AUD/USD dans une fourchette étroite autour de 0,7150. L’appétit pour le risque s’est dégradé, le processus de paix entre les États-Unis et l’Iran semblant au point mort, malgré de meilleures enquêtes sur l’activité des entreprises en Australie. Les indices PMI* préliminaires S&P Global d’avril en Australie montrent que l’industrie manufacturière est remontée à 51,0, contre 49,8, repassant en zone d’expansion. Les services ont progressé à 50,3, contre 46,3 en mars, mais la faiblesse de la demande et la hausse des coûts pèsent sur les perspectives. Au Moyen-Orient, l’Iran a indiqué avoir saisi deux navires dans le détroit d’Ormuz. L’armée américaine a détourné mercredi au moins trois pétroliers battant pavillon iranien de leurs positions dans l’océan Indien. Faute de nouvelles sur un deuxième cycle de discussions de paix annoncé pour cette semaine, les inquiétudes grandissent quant à la solidité du cessez-le-feu. Cela limite l’intérêt pour les actifs sensibles au risque, comme le dollar australien. Plus tard jeudi, les États-Unis publieront les inscriptions hebdomadaires au chômage** et les PMI préliminaires S&P Global. Les nouvelles demandes d’allocations sont attendues en légère hausse, tandis que les services et l’industrie devraient rester en expansion. Nous voyons l’AUD/USD peiner autour de 0,7150, la hausse des tensions entre Washington et Téhéran favorisant un mouvement de « fuite vers la sécurité »***. L’incertitude géopolitique l’emporte, pour l’instant, sur les PMI locaux redevenus expansifs. Dans ce contexte, le thème dominant à court terme pour les opérateurs pourrait être la volatilité — c’est-à-dire l’ampleur des variations — plus que la direction. \* **PMI (indice des directeurs d’achat)** : enquête auprès des entreprises. Au-dessus de 50, l’activité progresse ; en dessous de 50, elle recule. \** **Inscriptions hebdomadaires au chômage** : nombre de personnes demandant pour la première fois des allocations chômage aux États-Unis, un indicateur rapide de l’emploi. \*** **Fuite vers la sécurité (risk-off)** : période où les investisseurs réduisent les placements jugés risqués et privilégient des actifs réputés plus défensifs, comme le dollar américain.

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UOB s’attend à ce que l’AUD/USD, c’est-à-dire le taux de change entre le dollar australien et le dollar américain, évolue entre 0,7130 et 0,7180 au cours des prochaines 24 heures, après une séance plus calme que prévu. La fourchette projetée la veille était de 0,7125 à 0,7175, tandis que la paire a fluctué entre 0,7147 et 0,7176. Sur les 1 à 3 prochaines semaines, UOB maintient un scénario d’évolution en « range », autrement dit dans une bande de variation, entre 0,7060 et 0,7210. Cette appréciation a été formulée pour la dernière fois le lundi 20 avril, lorsque le spot (prix constaté immédiatement sur le marché) était à 0,7130, et les échanges récents sont restés calmes. À l’horizon 1 à 3 mois, la tendance technique (lecture des graphiques de prix pour identifier une direction) reste baissière. Une cassure sous 0,6850/0,6870 (rupture nette de ces niveaux de prix, souvent interprétée comme un signal) ouvrirait la voie à un mouvement vers 0,6765. L’article précise qu’il a été produit à l’aide d’un outil d’IA (intelligence artificielle) et vérifié par un éditeur. Compte tenu de cette analyse, vendre la volatilité (parier sur la stabilité des cours plutôt que sur de fortes variations) apparaît comme la stratégie la plus prudente. Les traders pourraient envisager de mettre en place des strangles vendeurs ou des iron condors (montages d’options qui cherchent à gagner si le cours reste dans une zone), en misant sur une fourchette attendue d’environ 0,6480 à 0,6620. Avec une volatilité implicite à un mois (volatilité anticipée par le marché, déduite des prix des options) actuellement faible, autour de 8,5 %, ces positions visent à profiter de l’érosion de valeur liée au temps (perte progressive de valeur d’une option à l’approche de l’échéance) tant que la paire reste contenue. Cette évolution latérale (marché sans direction claire) s’explique par des données économiques contradictoires. Le dernier CPI trimestriel australien, c’est-à-dire l’indice des prix à la consommation (mesure de l’inflation), est ressorti à 3,2 %. Ce niveau, bien qu’au-dessus de l’objectif de la RBA (banque centrale d’Australie), n’est pas suffisamment préoccupant pour imposer une hausse de taux, ce qui maintient la banque centrale en attente. Dans le même temps, des chiffres mitigés de la production industrielle en Chine ne donnent pas au dollar australien d’impulsion haussière nette. À l’inverse, le dollar américain reste solide, ce qui limite tout potentiel de hausse de l’AUD/USD. Le dernier rapport sur l’emploi Non-Farm Payrolls (statistique mensuelle des créations d’emplois aux États-Unis hors secteur agricole) a montré plus de 250 000 emplois créés, renforçant la position de la Réserve fédérale (Fed) qui préfère repousser d’éventuelles baisses de taux. Cette divergence de politique monétaire entre une Fed patiente et une RBA neutre constitue le principal facteur de maintien de la paire dans ses bornes actuelles.

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L’indice PMI* des services HCOB en Allemagne s’est établi à 46,9 en avril. Il est inférieur au consensus de 50,3. Un PMI inférieur à 50 signifie un recul de l’activité. Au-dessus de 50, l’activité progresse. Le secteur des services allemand affiche une nette baisse : le PMI d’avril tombe à 46,9 alors que le marché attendait un retour en croissance. Cette mauvaise surprise signale un regain de faiblesse dans la principale économie de la zone euro. Il faut donc envisager d’acheter des options de vente (puts)** sur le DAX, en pariant sur un repli depuis ses récents sommets proches de 19 500. Cette faiblesse en Allemagne devrait peser sur l’ensemble de la zone euro et mettre la monnaie sous pression. L’euro a déjà du mal à rester au-dessus de 1,10 dollar ce mois-ci, et ce chiffre pourrait déclencher une cassure. Vendre des contrats à terme (futures)*** EUR/USD ou acheter des puts sur l’euro semble être l’opération la plus directe. La Banque centrale européenne aura du mal à ignorer ce signal, surtout après avoir maintenu ses taux à 3,0% plus tôt ce mois-ci. Les anticipations de baisse de taux cet été, qui s’étaient atténuées, devraient repartir à la hausse. Acheter des futures Euribor**** de septembre permet de se positionner sur l’idée que la BCE pourrait assouplir sa politique monétaire plus tôt que prévu. Un tel écart sur un indicateur clé augmente fortement l’incertitude, comme lors des tensions de marché observées au second semestre 2025. La volatilité (ampleur des variations de prix) devrait remonter depuis ses niveaux actuellement bas. Acheter des options d’achat (calls)** sur l’indice VSTOXX***** permet de tirer parti d’une hausse de l’aversion au risque et de mouvements de marché plus amples. — \* **PMI (Purchasing Managers’ Index)** : enquête mensuelle auprès des responsables d’achats. Elle mesure l’évolution de l’activité (commandes, emploi, délais). \** **Options** : contrats donnant un droit, pas une obligation, d’acheter (call) ou de vendre (put) un actif à un prix fixé à l’avance. \*** **Futures (contrats à terme)** : contrats standardisés pour acheter ou vendre un actif à une date future et à un prix fixé. \**** **Euribor** : taux interbancaire en euro, très utilisé comme référence. Les futures Euribor reflètent les attentes de taux à court terme. \***** **VSTOXX** : indice de volatilité implicite (volatilité anticipée par le marché) des actions de la zone euro, basé sur les options sur l’Euro Stoxx 50.

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Le PMI composite HCOB de l’Allemagne est ressorti en dessous des attentes en avril. Le consensus tablait sur 51,1. La lecture publiée s’établit à 48,3. L’indice passe ainsi sous le seuil de 50,0, qui sépare une hausse de l’activité d’un recul. Le PMI composite allemand d’avril constitue un choc, à 48,3 (niveau de contraction) contre 51,1 attendu (légère hausse). Le PMI (indice des directeurs d’achat, un sondage mensuel qui mesure l’activité des entreprises) signale un net ralentissement dans la première économie européenne et remet en cause le scénario d’une reprise stable observée fin 2025. Pour les investisseurs, cela renforce le risque de baisse sur les actifs européens. Une piste consiste à acheter des options de vente (« put », qui gagnent en valeur si l’indice baisse) sur le DAX (principal indice boursier allemand), ou à vendre des contrats à terme (« futures », instruments qui permettent de parier sur la baisse) sur cet indice. La dégradation suggérée par le PMI pourrait peser sur les bénéfices des entreprises, surtout dans l’industrie et la fabrication, très représentées dans le DAX. Cela intervient après une croissance du PIB allemand de seulement 0,2% au quatrième trimestre 2025, signe d’une base économique déjà fragile. Le PIB (produit intérieur brut) mesure la production totale de biens et services. Cette faiblesse rend aussi attrayante une position vendeuse sur l’euro face au dollar. La Banque centrale européenne (BCE) pourrait être poussée à assouplir sa politique monétaire, tandis que la Réserve fédérale américaine (Fed) reste guidée par la conjoncture américaine. Les marchés de taux (marchés où l’on échange des instruments liés aux taux d’intérêt et où l’on anticipe leur évolution) intègrent déjà une probabilité de 60% d’une baisse de taux de la BCE d’ici le troisième trimestre, contre 15% la semaine dernière. La volatilité pourrait augmenter: acheter une couverture (des instruments qui protègent contre une baisse) est donc encore moins coûteux qu’elle ne pourrait l’être dans les prochaines semaines. Le VSTOXX (indice de volatilité des actions de la zone euro, comparable au « VIX » américain) a bondi de plus de 12% après la publication, tout en restant bien en deçà des sommets de la crise énergétique de 2024. Des straddles achetés (stratégie d’options consistant à acheter un call et un put au même prix d’exercice pour profiter de grands mouvements, à la hausse comme à la baisse) sur les grands indices européens peuvent permettre de tirer parti d’amplitudes de prix plus fortes après cette surprise. Sur les marchés obligataires, un mouvement vers la sécurité pourrait favoriser la dette allemande. Les rendements des Bunds (obligations d’État allemandes de référence) pourraient reculer — ce qui implique une hausse des prix — si le marché anticipe une BCE plus accommodante (« dovish », c’est-à-dire prête à baisser les taux ou à soutenir l’économie). Dans un marché obligataire, le rendement est le taux d’intérêt implicite: quand le prix de l’obligation monte, son rendement baisse.

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L’indice PMI manufacturier HCOB de l’Allemagne en avril s’est établi à 51,2, légèrement sous le consensus de 51,3. Ce chiffre reste au-dessus du seuil de 50,0, qui sépare une hausse de l’activité (au-dessus de 50) d’une baisse (en dessous). La publication est donc un petit écart défavorable par rapport aux attentes. Le PMI manufacturier allemand ressort à 51,2, juste en deçà des 51,3 attendus pour avril. Même si l’activité continue de progresser, ce léger écart suggère que le rythme de l’industrie pourrait perdre de la vitesse. Il faut donc s’attendre à un ton plus prudent pour les actifs liés à l’économie allemande et, plus largement, européenne. Cette petite faiblesse peut limiter le potentiel du DAX, un indice boursier allemand très exposé aux valeurs industrielles. On peut envisager l’achat d’options de vente (« puts »), c’est‑à‑dire des contrats qui prennent de la valeur si le marché baisse, afin de se couvrir contre un repli dans les prochaines semaines. Par le passé, des PMI légèrement inférieurs aux attentes ont parfois précédé des corrections modérées de 2 à 3% sur le mois suivant. La donnée pèse aussi sur l’euro, l’Allemagne étant le moteur principal de la zone euro. Cela renforce une vision négative à court terme sur l’EUR/USD (le taux de change euro/dollar). Dans ce contexte, des options de vente sur l’euro, qui profitent d’une baisse de la monnaie, deviennent plus intéressantes. Avec une inflation sous‑jacente en zone euro — c’est‑à‑dire l’inflation hors éléments très volatils comme l’énergie et l’alimentation — récemment retombée à 2,1%, la Banque centrale européenne (BCE) a moins de raisons de maintenir un discours très dur (« hawkish », c’est‑à‑dire favorable à des taux plus élevés pour lutter contre l’inflation). Ce signal économique plus faible réduit la probabilité de nouvelles hausses de taux de la BCE plus tard cette année. Cela rend les obligations d’État allemandes (« Bunds ») plus attractives. On peut donc regarder des options d’achat (« calls ») sur les contrats à terme de Bunds, c’est‑à‑dire des produits qui montent si le prix des Bunds progresse. Historiquement, quand les indicateurs ralentissent et que le marché anticipe moins de hausses de taux, les obligations ont tendance à monter.

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L’argent (XAG/USD) a reculé d’environ 2,3% à près de 76,00 $ en séance européenne jeudi. La pression vendeuse s’est renforcée alors que le pétrole a progressé pour une troisième journée. Le WTI (pétrole américain) est monté autour de 95,80 $, un plus haut d’une semaine, tandis que le détroit d’Ormuz est resté fermé. Cette voie maritime transporte près de 20% de l’offre énergétique mondiale et demeure bloquée malgré la prolongation d’un cessez-le-feu entre les États-Unis et l’Iran. L’Iran a déclaré qu’Ormuz resterait fermé tant que les États-Unis ne lèveraient pas le blocus des ports iraniens. Cette décision a paralysé l’activité commerciale iranienne. La hausse du pétrole a accru les anticipations d’inflation mondiales (attentes d’une hausse des prix). Cela peut réduire la marge pour des baisses de taux d’intérêt (diminution du coût du crédit). En général, cela pèse sur la demande d’actifs sans rendement, comme l’argent (qui ne verse ni intérêt ni coupon). Le dollar américain s’est aussi apprécié, sur fond d’anticipations selon lesquelles la Réserve fédérale (Fed, banque centrale des États-Unis) ne baisserait pas ses taux cette année. L’outil CME FedWatch (indicateur basé sur les prix des contrats à terme de taux) évalue à 76,8% la probabilité que les taux restent dans une fourchette de 3,50% à 3,75% en décembre, et l’indice DXY (indice du dollar face à un panier de grandes devises) a atteint un plus haut hebdomadaire vers 98,70. Le XAG/USD évoluait autour de 76 $, avec la moyenne mobile exponentielle (EMA, moyenne mobile qui donne plus de poids aux cours récents) à 20 jours à 76,84 $ faisant office de résistance. Le RSI (indice de force relative, mesure de la dynamique entre 0 et 100) ressortait à 47,85. La résistance se situe vers 83,00 $ et les supports (zones où les achats peuvent freiner la baisse) à 72,60 $ et 68,28 $, avec 90,00 $ comme autre niveau potentiel en hausse.

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L’indice du climat des affaires dans l’industrie manufacturière en France est monté à 100 en avril. Ce chiffre est supérieur aux attentes, fixées à 99. Un niveau de 100 correspond à la moyenne de long terme. Le résultat d’avril signale donc un passage d’une situation inférieure à la moyenne vers un niveau normalisé. Le retour du climat manufacturier français à 100 est un signe de stabilisation, après une période prolongée d’incertitude. Le dépassement des attentes reste limité, mais il va dans le sens d’une reprise progressive observée depuis le second semestre 2025. Cela peut soutenir les valeurs industrielles françaises (actions d’entreprises du secteur), et rendre intéressantes des options d’achat à courte échéance (contrats donnant le droit d’acheter plus tard à un prix fixé) sur l’indice CAC 40, pour viser un gain modéré. Cette stabilisation tranche avec des PMI en contraction (indice d’enquêtes auprès des directeurs d’achat, indicateur avancé de l’activité) observés sur une grande partie de 2025, qui avaient maintenu une volatilité implicite élevée (volatilité anticipée par le marché, intégrée dans le prix des options) sur les actions françaises. Avec un indicateur revenu sur sa norme historique, la volatilité pourrait diminuer progressivement dans les prochaines semaines. Dans ce contexte, vendre des spreads de vente hors de la monnaie (stratégie d’options consistant à vendre et acheter des options de vente à des prix d’exercice différents, avec des strikes éloignés du cours actuel) sur certaines valeurs industrielles peut permettre d’encaisser une prime (le prix payé pour l’option), en misant sur un marché plus confiant. Ces données compliquent légèrement la lecture pour la Banque centrale européenne (BCE), dont certains membres évoquent de possibles ajustements de taux plus tard cette année. Des indicateurs stables, comme la hausse de 0,5% de la production industrielle en zone euro au dernier trimestre 2025 (volume produit par l’industrie), réduisent l’urgence d’une action. Cela peut apporter un léger soutien à l’euro, ce qui plaide pour des positions prudentes sur des options d’achat EUR/USD (pariant sur une hausse de l’euro contre le dollar).

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Le dollar néo-zélandais a légèrement reculé face à un dollar américain plus ferme jeudi, alors que la hausse des tensions entre les États-Unis et l’Iran a réduit l’appétit pour le risque (envie des investisseurs d’acheter des actifs plus risqués). Le NZD/USD est resté dans une fourchette récente, plafonné sous 0,5930 et soutenu au-dessus d’environ 0,5870. Les chiffres de l’inflation des ménages en Nouvelle-Zélande publiés plus tôt cette semaine ont montré que les pressions sur les prix restent au-dessus de la cible de la Banque de réserve de Nouvelle-Zélande (RBNZ), ce qui a apporté un certain soutien au NZD. Les échanges sont restés prudents en raison de la situation au Moyen-Orient, maintenant la paire dans une bande étroite. La tendance de fond observée depuis les plus bas de début avril est restée en place, mais l’élan s’est affaibli et les indicateurs en graphique 4 heures (suivi du prix sur des bougies de 4 heures) se sont orientés à la baisse, attirant l’attention sur un support proche de 0,5870 (zone où les acheteurs ont tendance à défendre le cours). Le RSI (indice de force relative, indicateur de vitesse des mouvements du prix) est passé juste sous 50 et l’histogramme du MACD (indicateur qui compare deux moyennes mobiles pour repérer les changements de tendance) est devenu légèrement négatif. Une cassure sous 0,5860–0,5870 pourrait ramener le cours vers le plus bas du 13 avril, proche de 0,5800, puis vers les plus bas du début avril, juste sous 0,5700. À la hausse, un passage au-dessus de 0,5930 (plus hauts des 17 et 22 avril) pourrait viser 0,5965 (plus haut du 10 mars) puis les plus hauts de fin février, près de 0,6000. La partie analyse technique a été réalisée avec l’aide d’un outil d’IA.

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Les stratégistes de UOB, Quek Ser Leang et Lee Sue Ann, indiquent que les indicateurs de dynamique (mesures de la vitesse et de la force du mouvement des prix) sur le GBP/USD restent globalement stables. Ils anticipent une consolidation en séance (évolution sans tendance nette sur la journée) entre 1,3475 et 1,3530. Ils notent que la paire GBP/USD a précédemment évolué dans une fourchette étroite (intervalle de fluctuation) de 1,3493 à 1,3534 et a clôturé à 1,3501, en baisse de 0,03 %. Une analyse antérieure tablait sur une amplitude quotidienne de 1,3465 à 1,3535. Pour l’horizon 1 à 3 semaines, ils estiment que l’élan haussier (dynamique de hausse) s’est essoufflé. Ils maintiennent une large zone de fluctuation de 1,3400 à 1,3600, sans nouveau biais directionnel (pas d’avis marqué à la hausse ou à la baisse). Le texte précise qu’il a été produit à l’aide d’un outil d’intelligence artificielle et relu par un éditeur. Ces prochaines semaines, la dynamique haussière sur le GBP/USD semble s’être dissipée. La paire devrait rester « en range » (coincée dans une bande de prix), probablement entre 1,3400 et 1,3600. En clair, il vaut mieux éviter de miser sur une cassure franche (sortie nette de la zone) dans un sens ou dans l’autre. Dans ce type de marché latéral (peu directionnel), certaines stratégies d’options visent à profiter d’un manque de mouvement, par exemple vendre des options. Concrètement, des opérateurs peuvent envisager de vendre des options d’achat (« call », droit d’acheter à un prix donné) avec des prix d’exercice (strike, niveau auquel l’option s’active) à 1,3600 ou au-dessus, et de vendre des options de vente (« put », droit de vendre) près de 1,3400. L’objectif est d’encaisser la prime (le prix payé pour l’option) au fil du temps, en pariant que les options expirent sans valeur si la paire reste dans la zone. Les données économiques confortent l’idée d’un marché en équilibre. La publication d’inflation au Royaume-Uni a montré une inflation sous-jacente (core CPI, inflation hors éléments très volatils comme l’énergie et l’alimentation) toujours élevée à 3,1 %, ce qui complique une baisse des taux de la Banque d’Angleterre. Mais, à l’inverse, le ralentissement des indices PMI manufacturiers (enquêtes auprès des directeurs d’achat, baromètre de l’activité industrielle) limite aussi la possibilité d’une hausse des taux. La livre se retrouve ainsi dans une phase d’attente, similaire à celle observée par moments en 2025. Côté américain, les ventes au détail ont été inférieures aux attentes, ce qui réduit l’anticipation d’un relèvement des taux à court terme par la Réserve fédérale. Avec des banques centrales apparemment en pause (sans changement de politique monétaire), il manque un catalyseur (un événement capable de déclencher un mouvement fort) pour orienter nettement le GBP/USD. La volatilité implicite (volatilité anticipée par le marché via les prix des options) des options GBP/USD à un mois est retombée autour de 6,8 %, loin des niveaux à deux chiffres observés lors des perturbations de fin 2025. Ce faible niveau de volatilité renforce l’idée d’une consolidation. Il rend l’achat d’options moins intéressant, car il faut de grands mouvements de prix pour générer un gain. En conséquence, les stratégies qui nécessitent une tendance marquée, comme acheter directement des calls ou des puts, ont moins de chances de fonctionner à court terme. Le risque est de voir la position perdre de la valeur chaque jour à cause de l’érosion temporelle (baisse mécanique de la valeur d’une option quand l’échéance approche), tandis que la paire ne bouge pas. Il paraît donc plus pertinent de se concentrer sur la fourchette actuelle.

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Neptune Insurance Holdings Inc. a publié un chiffre d’affaires de 37,8 millions de dollars sur le trimestre clos en mars 2026, inchangé sur un an. Le bénéfice par action (BPA, c’est-à-dire le profit net rapporté à une action) s’est établi à 0,09 dollar, contre 0,00 dollar un an plus tôt. Le chiffre d’affaires a dépassé de 3,05% le Consensus Zacks de 36,68 millions de dollars (estimation moyenne des analystes). Le BPA est ressorti en ligne avec le consensus, à 0,09 dollar. Les polices en portefeuille (contrats d’assurance encore en vigueur) en fin de période atteignaient 295.000, contre une estimation moyenne des analystes de 285.590. Les primes en portefeuille (montant total des primes associées aux contrats en vigueur) s’élevaient à 389 millions, contre 374,23 millions attendus en moyenne. Le nombre moyen de salariés était de 59.900, contre 63.000 estimés en moyenne. Le chiffre d’affaires par salarié s’est élevé à 2,8 milliards de dollars, contre 2,63 milliards attendus en moyenne. Les revenus de frais (facturation de services, hors primes) ont atteint 8,76 millions de dollars, contre 8,66 millions attendus en moyenne. Les revenus de commissions (rémunération perçue lors de la vente ou de la distribution de contrats) se sont établis à 29,03 millions de dollars, contre 28,02 millions en moyenne. Neptune Insurance signe ainsi un trimestre sans surprise sur le chiffre d’affaires. Le BPA est conforme aux attentes, ce qui tend à limiter les réactions du marché. En revanche, la hausse du nombre de contrats en vigueur et des primes correspondantes montre une base de clientèle plus solide que prévu. Cette progression s’accompagne d’une efficacité accrue: le groupe a mobilisé moins de salariés qu’anticipé tout en générant davantage de chiffre d’affaires par personne. Cette tendance s’était renforcée en 2025 dans un «hard market» (marché de l’assurance tendu, avec des prix en hausse et des conditions plus strictes), qui a permis aux assureurs d’augmenter leurs primes. Des données récentes vont dans le même sens: le Bureau of Labor Statistics (statistiques publiques américaines) indique que les tarifs de l’assurance dommages (biens et responsabilité, notamment automobile et habitation) ont encore progressé de 6,4% au premier trimestre 2026.

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